American Receivable Review: miglior servizio di factoring per le piccole imprese

2018 la ricerca e la valutazione dei servizi di factoring ci portano a raccomandare nuovamente American Receivable come miglior servizio di factoring per le piccole imprese . Abbiamo scelto American Receivable da dozzine di società di factoring. Per capire come abbiamo preso la nostra decisione e per vedere la nostra metodologia e un elenco di servizi di factoring, controlla la nostra pagina delle migliori scelte.

Perché American Receivable?

American Receivable è nel gioco del factoring dal 1979, offrendo il suo servizi di factoring flessibili a prezzi competitivi. Non ci sono requisiti minimi mensili e non ti viene richiesto di calcolare tutte le fatture; piuttosto, puoi scegliere quali inviare a American Receivable e ti anticipa il finanziamento il giorno lavorativo successivo, dandoti un rapido accesso ai tuoi soldi. Sebbene abbia un contratto di un anno, è possibile ottenere un rilascio in qualsiasi momento senza incorrere in una commissione di risoluzione anticipata.

Le commissioni di American Receivable partono dallo 0,8% del valore totale della fattura. Non ci sono tasse di applicazione o di dovuta diligenza. La società anticipa fino al 95 percento dei valori delle fatture e ti invia la riserva, meno le sue commissioni, il lunedì successivo dopo aver ricevuto i pagamenti delle fatture dai tuoi clienti.

Requisiti minimi

American Receivable rende facile per le piccole imprese di tutti tipi e con tutti i rating di credito per qualificarsi per il factoring. Considera diversi punti di dati per determinare la tua velocità e il tuo avanzamento, come il tuo settore, il tipo di attività e l'importo in dollari delle fatture che intendi calcolare ogni mese. Inoltre, non ci sono requisiti minimi predefiniti che è necessario soddisfare per creare un account.

Le nuove aziende, così come quelle con un credito non perfetto, possono lavorare con questo servizio di factoring, in quanto l'azienda imposta limiti di credito basati sull'affidabilità creditizia dei tuoi clienti, non sulle entrate o sulla storia del credito della tua azienda, né sulle tue finanze personali o sul tuo punteggio di credito. Sebbene la società richieda all'utente di inviare informazioni finanziarie sulla sua attività commerciale e sui suoi proprietari come parte della sua domanda, non è l'unica considerazione se il suo account è approvato o meno.

American Receivable non richiede di presentare un numero minimo o un importo in dollari di fatture per il factoring ogni mese e il massimo del factoring si basa sui limiti di credito stabiliti dall'azienda sui clienti.

Processo di applicazione

Esistono due modi per presentare un'applicazione a American Receivable: riempimento il modulo online o il download, la stampa e l'invio via fax del modulo PDF.

L'applicazione è completa, richiedendo il nome legale della tua azienda e qualsiasi DBA ("fare business as"), la struttura aziendale e il tuo numero ID federale. Fornirai informazioni su tutti i funzionari, i proprietari e i direttori della tua azienda, compresi i numeri di previdenza sociale e di guida. Ti chiede inoltre di annotare eventuali cambiamenti di proprietà o di ragione sociale negli ultimi 12 mesi e di descrivere eventuali problemi, quali cause legali, fallimenti e arretrati dovuti.

La richiesta di American Receivable richiede anche dettagli sui tuoi crediti e informazioni bancarie. Ciò include il numero medio e l'importo in dollari delle fatture da considerare ogni mese e se si sta attualmente lavorando con un altro servizio di factoring o se si è lavorato con uno in passato. È inoltre necessario comunicare eventuali privilegi o imposte scadute, nonché eventuali fallimenti archiviati dalla società o dai suoi titolari. Firmando l'applicazione concede alla società il diritto di verificare sia la cronologia delle tue attività sia quella del credito personale.

Oltre al modulo di domanda, American Receivable richiede la seguente documentazione:

1. Prima pagina degli articoli costitutivi
2. DBA, assunto o certificato commerciale
3. Rapporto sull'affidabilità dei crediti clienti
4. Rapporto sull'invecchiamento dei debiti commerciali
5. Bilancio e conto economico più recenti
6. Elenco clienti corrente, inclusi nomi di contatti, indirizzi e-mail, numeri di telefono e fax
7. Copia della patente di guida
8. Un controllo annullato

Il modo più semplice per inviare l'applicazione è da compilare online, poiché ti consente di caricare o inviare via email i tuoi file elettronicamente. È più veloce di inviare fax o inviare fisicamente copie di questi documenti, come richiesto da alcuni servizi di factoring.

Una volta inviata l'applicazione completata e tutti i documenti associati, American Receivable la elabora, in genere entro 24 ore, e imposta il tuo account in circa quattro giorni lavorativi.

Nota del redattore: Cerchi informazioni sui servizi di factoring? Utilizza il questionario qui sotto, ei nostri partner commerciali ti contatteranno per fornirti le informazioni di cui hai bisogno:

American Receivable Works

American Receivable ha uno dei servizi di factoring più semplici disponibili per le piccole imprese. Ecco come funziona:

1. Invia una fattura a American Receivable.
2. American Received raccoglie una parte della fattura, ti anticipa i soldi entro 24 ore e trattiene il resto come riserva.
3. Il cliente invia
4. American Received deduce la sua commissione dal pagamento e ti invia il saldo residuo della fattura.

Dopo aver inviato una fattura, American Receivable anticipa fino al 95 percento del valore totale della fattura in anticipo , che è una percentuale superiore più alta rispetto a molti dei suoi concorrenti. Tieni presente, tuttavia, che l'anticipo che ti viene offerto potrebbe essere inferiore a questo, a seconda del tuo settore, del tuo tipo di attività e di altri fattori. Sul sito Web della società, rileva che i tassi anticipati di solito vanno dal 75 al 95 percento, che è leggermente superiore alla media del settore dal 70 al 90 percento dei valori delle fatture. Quando abbiamo chiamato una piccola azienda alla ricerca di un servizio di factoring, abbiamo quotato un anticipo dell'85 percento.

Prezzi competitivi

American Receivable ha tassi competitivi che possono arrivare fino allo 0,8 percento per 30 giorni, a seconda del vostro l'industria e le esigenze specifiche della tua azienda. Questo è meno costoso della media del settore dal 2 al 6% dei valori delle fatture.

Tuttavia, le tariffe aumentano dopo il periodo iniziale di 30 giorni, rendendolo più costoso se si hanno termini di rimborso più lunghi o clienti che ritardano il pagamento . Nei nostri test, ci è stato indicato il 2% per 30 giorni più l'1% in più per ogni 15 giorni aggiuntivi fino al ricevimento del pagamento. Anche se questo è un buon valore se i tuoi termini sono di 30 giorni o meno e il tuo cliente paga in tempo, costerebbe il 4 percento se i tuoi clienti pagheranno 60 giorni o il 6 percento se impiegheranno 90 giorni.

American Receivable esegue i controlli di credito Dun & Bradstreet e Experian sui tuoi clienti e imposta limiti di credito sugli importi delle fatture che puoi calcolare in base al loro credito. Questi passaggi ti aiutano a evitare fatture fatture da clienti con problemi di credito che potrebbero essere più propensi a pagare in ritardo o insolventi sui loro pagamenti.

Sebbene American Receivable richieda di firmare un contratto di un anno di factoring, il rappresentante con cui abbiamo parlato ci ha detto che non ci sono commissioni di terminazione anticipata se si decide che il servizio non è per voi. Non ci sono nemmeno domande, assistenza mensile o manutenzione, due diligence o altri costi nascosti.

Assistenza clienti

American Receivable lavora con i proprietari di piccole imprese su base individuale, assegnandoti un rappresentante dedicato che ti aiuta a iniziare fatture fatture e funge da punto di contatto per qualsiasi domanda, problema o dubbio che possa sorgere durante la vita del tuo account.

Puoi raggiungere l'azienda utilizzando il tuo canale di comunicazione preferito: per telefono utilizzando un pedaggio numero gratuito o locale, live chat, email o fax. Una volta che sei un cliente, puoi anche accedere alla tua dashboard per contattare il tuo consulente.

Per darci un'idea della qualità del servizio dell'azienda, abbiamo chiamato noi stessi American Receiving, fingendo di essere i proprietari di piccole imprese alla ricerca di un fattore . I rappresentanti con cui abbiamo parlato erano ben informati e non ci hanno spinto a compilare domande o a consegnare le nostre informazioni. Invece, siamo stati in grado di chiedere e ottenere risposte a una vasta gamma di domande su come funziona il servizio, i suoi termini di prezzo e altri dettagli importanti.

Limitazioni

Anche se abbiamo scelto American Receivable come miglior servizio di factoring per le piccole imprese, ci sono un paio di ragioni per cui alcuni proprietari di piccole imprese potrebbero voler cercare altrove.

Come menzionato sopra, quando American Receivable acquista fatture cliente da te , quei clienti sono tenuti a pagare la società, non tu. Si invia al cliente un avviso di cessione, informandolo che è stato stipulato un accordo di finanziamento con la società e che è necessario reindirizzare i propri pagamenti a American Receivable. Sebbene questa sia una pratica standard tra le società di factoring, alcune aziende offrono alternative come la creazione di un P.O. casella a tuo nome o che consente di inoltrare i pagamenti alla società dopo averli ricevuti. Se non vuoi che i tuoi clienti sappiano che stai utilizzando una società di factoring o non vuoi sottoporli al disagio di inviare pagamenti a terzi, American Receivable non fa per te.

Un'altra preoccupazione per American Receivable è che l'applicazione richiede più informazioni di alcuni dei suoi concorrenti. Ad esempio, oltre alle informazioni personali per gli imprenditori, è necessario fornirle a tutti i direttori e funzionari. È inoltre necessario fornire i numeri di previdenza sociale appartenenti ai coniugi di questi individui.

Infine, il sito Web di American Receivable non dispone di informazioni sui termini di servizio della società. Sebbene contenga informazioni sulla storia dell'azienda e su come funzionano i servizi di factoring, non troverete facilmente informazioni sui prezzi o tariffe anticipate. Non ci sono domande frequenti o sezioni di auto-aiuto, quindi è necessario contattare l'azienda per le informazioni necessarie.

Pronto per scegliere un servizio di factoring? Ecco una ripartizione della nostra copertura completa:

• Factoring: cosa è e come scegliere un servizio
• Migliori servizi di factoring per le piccole imprese 2018
• Revisione dei crediti americani: miglior servizio di factoring per le piccole imprese
• Rassegna fondi : Miglior servizio di factoring per piccole imprese
• BlueVine Review: miglior servizio di factoring B2B

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