Cos'è il Venture Capital?

Tra le varie opzioni di finanziamento a cui gli imprenditori possono rivolgersi quando si inizia una nuova impresa è il venture capital. Il capitale di rischio è il denaro che viene dato per aiutare a costruire nuove imprese startup che spesso sono considerate in grado di avere un potenziale ad alta crescita e ad alto rischio. Queste società sono generalmente incentrate sull'assistenza sanitaria o sulle nuove tecnologie, incluse cose come software, Internet e networking. Inoltre, una nuova generazione di società di venture capital si è recentemente formata per concentrarsi esclusivamente sugli investimenti in società socialmente responsabili.

Gli imprenditori si rivolgono spesso ai venture capitalist per denaro perché la loro azienda è così nuova, non dimostrata e rischiosa che le forme più tradizionali di finanziamento , ad esempio attraverso le banche, non sono facilmente disponibili. A differenza di altre forme di finanziamento in cui gli imprenditori sono tenuti a rimborsare l'importo del prestito più gli interessi, gli investimenti di capitale di rischio vengono generalmente scambiati con quote di proprietà della società per garantire che abbiano voce in capitolo.

Non tutte le iniziative gli investimenti di capitale avvengono quando viene fondata una società. I venture capitalist possono fornire finanziamenti attraverso le varie fasi della progressione di un'azienda. La ricerca della National Venture Capital Association ha rivelato che nel 2010 i venture capitalist hanno investito circa $ 22 miliardi in circa 2749 imprese, di cui 1.000 hanno ricevuto finanziamenti per la prima volta. Tra le aziende più famose a ricevere capitale di rischio durante i loro periodi di avvio sono Apple, Compaq, Microsoft e Google.

Da dove proviene il venture capital?

I fondi di venture capital provengono da società di venture capital, che comprendono investitori professionali che capiscono la complessità del finanziamento e della costruzione di società di nuova costituzione. Il denaro che investono le società di venture capital proviene da una varietà di fonti, tra cui fondi pensione privati ​​e pubblici, fondi di dotazione, fondazioni, società e persone facoltose, sia nazionali che esteri. Coloro che investono denaro in fondi di venture capital sono considerati soci accomandanti, mentre i venture capitalist sono i soci generali incaricati della gestione del fondo e collaborano con le singole società. I ​​soci generali svolgono un ruolo molto attivo nel lavorare con i fondatori e i dirigenti dell'azienda per garantire che la società stia crescendo in modo redditizio.

In cambio del loro finanziamento, i venture capitalist si aspettano un alto ritorno sui loro investimenti e sulle azioni della società. Ciò significa che la relazione tra le due parti può essere lunga. Invece di lavorare per restituire immediatamente il prestito, i venture capitalist lavorano con la compagnia da cinque a 10 anni prima che i soldi vengano rimborsati. Alla fine dell'investimento, i venture capitalist venderanno le loro azioni della società ai proprietari, o attraverso un'offerta pubblica iniziale, per quello che sperano sia significativamente più di quello che hanno inizialmente messo. Le più recenti statistiche disponibili hanno trovato più di 450 società di venture capital attive negli Stati Uniti che avevano investito almeno $ 5 milioni. Le imprese avevano una dimensione media del fondo di quasi $ 150 milioni.

Venture capital vs angel investors

Mentre entrambi forniscono capitale alle società startup, ci sono diverse differenze chiave tra venture capitalist e angel investors. La più grande distinzione è che il capitale di rischio proviene da un'impresa o da un'azienda, mentre gli investimenti angelici provengono da privati. Una seconda differenza chiave è che mentre le nuove startup in genere ricevono milioni di dollari in capitale di rischio, gli investitori angelici non inseriscono mai più di $ 1 milione in un progetto.

Un'altra differenza è che i venture capitalist investiranno generalmente in qualsiasi startup che ritengono abbia potenziale per farli soldi, mentre gli investitori angelici generalmente amano fare investimenti in aziende che lavorano in settori con cui hanno familiarità. Inoltre, gli investitori angelici non sempre richiedono un ruolo attivo nella gestione della società, come fanno i venture capitalist.

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