Come scrivere la sezione finanziaria di un business plan

In qualità di nuovo proprietario di un'azienda, uno dei primi passi da compiere per il lancio della tua nuova attività è la creazione di un piano aziendale. Questo non solo stabilirà la tua attività per il successo futuro, ma se stai cercando finanziamenti, avere un solido piano aziendale aiuta gli investitori e i finanziatori a vedere la tua visione chiaramente come fai tu.

Jennifer Spaziano, vice presidente dello sviluppo del business ad Accion sottolinea l'importanza della parte finanziaria del tuo piano. "Questa sezione ... è cruciale se stai presentando il tuo piano a potenziali finanziatori o investitori, ma è anche importante se lo stai utilizzando internamente come una tabella di marcia per iniziare e continuare a crescere."

Ha aggiunto che mentre potresti avere la migliore idea del mondo per un business, potrebbe essere necessario un ritocco, ma non lo saprai fino a quando non ti siedi e non elabori i numeri.

Suggerimenti per scrivere la sezione finanziaria

Se tu? Non ho mai scritto una sezione finanziaria di un business plan, o un business plan del resto, questi suggerimenti sono utili. Oltre ai suggerimenti riportati di seguito, è possibile trovare modelli di business plan su un numero di siti Web in cui è possibile inserire le informazioni aziendali e scaricare il piano completo. Ecco quattro suggerimenti suggeriti da Spaziano:

• Seguire i principi contabili generalmente accettati (GAAP). Di norma, la parte finanziaria del piano dovrebbe seguire questi come stabilito dal Consiglio consultivo per gli standard contabili federali, specialmente se metterlo insieme principalmente per ottenere un prestito o una linea di credito.
  
• Ottenere fluente nei fogli di calcolo. I fogli di calcolo sono il modo migliore e più accettato per presentare informazioni finanziarie.
  
• Cercare assistenza esterna. Ottenere consigli dal tuo pianificatore finanziario o contabile può aiutarti a mettere insieme i numeri e presentarli correttamente. Se si utilizza un contabile e sono stati verificati i rendiconti finanziari, si noti che nel piano.
  
• Cerca modelli. Se si desidera tentare di scrivere la sezione finanziaria da soli, ci sono risorse là fuori. SCORE, i Service Corps of Retired Executives, così come molti altri siti, hanno modelli disponibili.

Le informazioni necessarie

Ogni sezione di un business plan ha il proprio set di informazioni pertinenti richieste, e la sezione finanziaria è no diverso.

"Ci sono due parti della componente finanziaria di un business plan: dati storici e dati prospettici", secondo Spaziano. "Se sei una startup, ovviamente non avrai alcuna informazione finanziaria precedente per società, così tanti istituti di credito vorranno vedere le tue informazioni finanziarie personali al posto o in aggiunta ai tuoi dati finanziari aziendali. "

I dati storici comprendono elementi come il tuo bilancio, rendiconti dei flussi di cassa, dichiarazioni dei redditi e capitale, mentre i dati prospettici includono dettagli come un conto economico previsto che aiuterà i finanziatori e gli investitori a capire come si desidera investire i propri soldi.

A proposito di dettagli, quanto è necessario?

Come ogni impresa professionale, l'attenzione ai dettagli può essere la differenza tra successo e fallimento estremi. Le finanze sono la spina dorsale di un'azienda, quindi quando scrivi la sezione finanziaria del tuo piano aziendale, è importante essere accurati.

"Fai molta attenzione a garantire che le tue proiezioni corrispondano ai numeri che hai messo insieme per la porzione di finanziamento richiesta Nel migliore dei casi, qualsiasi incongruenza qui potrebbe ritardare l'esame della tua domanda e, nel peggiore dei casi, potrebbe essere un segnale che non sei in cima alle cose come dovresti essere, squalificandoti del tutto ", ha detto Spaziano.

A parte le informazioni sulla tua attività, come indicato sopra, molto probabilmente ti verranno poste domande sulle tue finanze personali. Spaziano ha suggerito di fare quella parte del piano aziendale e includendo la cronologia dei crediti o una copia di un recente estratto conto della carta di credito o di un rapporto di credito, insieme a copie delle dichiarazioni dei redditi e altre informazioni finanziarie che un prestatore può richiedere.

Mettiti nei panni del potenziale investitore. Pensa alle informazioni che vorresti e agli aspetti particolari delle finanze del mutuatario che vorresti essere in ordine prima di investire i tuoi soldi in un'azienda.

La sezione finanziaria di un business plan è pensata per accompagnare la tua richiesta di finanziamento.

"È dove sostieni i numeri che hai messo insieme nel tuo piano di vendita e marketing e dimostra perché sei un buon investimento", ha detto Spaziano. "In questa sezione, prenderai tutte le informazioni sul marketing, sulle vendite e sui prodotti che hai accumulato e mostrerai che [si] traduce in dollari." Affila la matita e metti il ​​foglio di calcolo "

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