Gestione del flusso di cassa: tecniche e strumenti

Monitorare e comprendere il flusso di cassa è vitale per qualsiasi azienda. Devi sapere in che modo l'ammontare di denaro che porti nella tua attività commerciale è comparabile con quello che esce. Se spendi più di quello che guadagni, devi apportare modifiche per evitare di chiudere la tua attività.

"In parole povere, il flusso di cassa è il denaro che entrerà ed uscirà dal" registro ". "ha detto Ron Pac, pianificatore finanziario presso il Barnum Financial Group. "Gestire il flusso di cassa significa comprendere le spese imminenti e confrontarle con crediti e future vendite previste."

È importante monitorare regolarmente il movimento dei fondi all'interno e all'esterno della propria organizzazione per identificare la propria azienda da un punto di vista finanziario e dove sarà tra diversi mesi.

"I contanti danno potere alla nostra azienda - il potere di assumere i migliori talenti, il potere d'acquisto per i beni e i servizi di cui abbiamo bisogno per crescere per trarre vantaggio dalle nuove opportunità che possono sorgere", ha affermato Div Bhansali, vice presidente marketing di AccountantsWorld.

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Termini di gestione del flusso di cassa

Per aiutarti a capire meglio il flusso di cassa, ecco alcuni termini chiave

• Contabilità fornitori: Il denaro che un'azienda deve ai suoi fornitori.
• Contabilità clienti: I soldi che i tuoi clienti devono.
• Termini di pagamento: Le condizioni del pagamento della fattura, incluso il tempo dedicato alla retribuzione e alla frequenza di pagamento.
• Tasso di ustioni: Il tasso al quale la tua azienda sta consumando liquidità disponibile. Bhansali ha affermato che questo è particolarmente importante per le startup o le aziende che operano in perdita.
• Flusso di cassa negativo: Il denaro che esce dalla tua attività è maggiore del contante in entrata.
• Flusso di cassa positivo: Il denaro entrare nel tuo business è più del denaro che stai spendendo.
• Insufficienza: Un deficit di entrate o profitti attesi.

Proiezione del flusso di cassa

Determinare quando riceverete e avete bisogno di spendere soldi è parte del processo di budgeting. Per pianificare correttamente il flusso di cassa, le organizzazioni possono considerare i numeri dell'anno precedente come base del flusso di cassa per l'anno successivo. Quindi, aggiusta le modifiche previste, come nuovi prezzi, più personale e fonti di finanziamento.

Man mano che l'anno si svolge, è necessario aggiornare le proiezioni dei flussi di cassa per riflettere accuratamente gli andamenti delle spese e dei profitti. Confrontare i flussi di cassa preventivati ​​con i depositi e le spese effettivi ti aiuterà a prevedere il flusso di cassa più tardi.

Un'altra strategia è l'aggiunta di denaro che hai già con il denaro che intendi ricevere e quando prevedi di ricevere il denaro. Dopo aver ottenuto quel numero, sommati quanto intendi spendere di quei soldi.

Anche le organizzazioni di maggior successo trovano le loro previsioni cambiare regolarmente. Ecco perché è importante monitorare regolarmente il flusso di cassa.

C'è una vasta selezione di strumenti e software che facilitano il monitoraggio dei soldi della tua azienda. Se non sei interessato a prendere il tempo per capire il software, potresti voler lavorare regolarmente con un contabile professionista. Per scegliere il giusto software di contabilità per la tua piccola impresa, leggi la nostra guida all'acquisto.

Affrontare le carenze e massimizzare le eccedenze

Per molte piccole imprese, rimanere al vertice della gestione dei flussi di cassa è difficile. Nel caso di un deficit di flusso di cassa, le società hanno un numero di opzioni fino a quando i depositi iniziano a entrare. Ecco sei soluzioni:

• Richiedi un prestito da un istituto bancario o un individuo.
• Richiedi una linea di credito da un istituto bancario.
• Accelerare il processo di riscossione.
• Finanziare l'acquisto di attrezzature tramite leasing o prestiti.
• Liquidare le attività.
• Ritardare i pagamenti ai fornitori.

Non ti troverai sempre con un flusso di cassa negativo. A volte, potresti avere un surplus di denaro. Quel denaro può influenzare le opportunità future, quindi non vuoi che si sieda.

I ragionieri ti consigliano di far lavorare i soldi per te. Puoi farlo facendo investimenti a breve termine e usando i soldi per pagare i debiti più velocemente. In questo modo, il denaro si manifesterà attraverso interessi generati o termini di prestito più brevi.

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