Quiz: la tua azienda è un bersaglio per la frode?

Cadere vittima di frodi potrebbe essere più facile di quanto si pensi nel mondo di oggi. Con l'e-commerce e l'm-commerce in crescita, le transazioni fraudolente sono in aumento sia nella prevalenza che nella gravità, ha dichiarato Kevin Lee, architetto fiduciario e di sicurezza di Sift Science.

"Siamo abituati a sentire storie di hacker indirizzati a siti governativi e rivenditori di alto profilo, ma questi criminali non discriminano più ", ha detto. "Lo scorso anno, i truffatori hanno preso di mira tutti i tipi di imprese e organizzazioni. Entro la fine dell'anno, aziende e consumatori si stavano rendendo conto in modo terrificante che nessuno è al sicuro."

Secondo Lee, il cellulare è la nuova frontiera, con i frodatori che utilizzano spam di clic, installazioni false e clic fraudolenti. Stanno persino ingannando gli utenti con app di pagamento false e annunci online.

A causa della natura di questi atti dannosi, un clic può essere dannoso. Il modo migliore per gestire il problema è impedire l'azione e identificare la minaccia prima che sia troppo tardi. Valuta il rischio della tua azienda rispondendo a queste cinque domande sì o no.

1. I tuoi tassi di chargeback sono costantemente inferiori all'1% delle transazioni totali?

Il chargeback fraudolento avviene quando un acquirente paga un prodotto o un servizio, quindi contesta la transazione e viene rimborsato finanziariamente. Spesso questo viene fatto involontariamente, noto anche come "frode amichevole", con un acquirente che dimentica di aver effettuato un acquisto o non aver letto completamente i termini e le condizioni. Tuttavia, molti truffatori lo hanno rimosso senza essere catturati.

Lee ha osservato che se i tassi di chargeback rimangono superiori all'1% delle transazioni totali per mesi alla volta, è probabile che qualcosa sia sbagliato e richieda un'azione immediata.

2. Sfrutta le macchine e gli strumenti per rivedere tutte le transazioni / attività degli utenti?

Sebbene non sia possibile tenere sotto controllo personalmente tutti i tuoi consumatori, puoi investire in una tecnologia di apprendimento automatico che raccoglie dati e recupera attività strane.

"Ogni volta che un cliente visita il tuo sito, [lasciano] una scia di indizi su chi sono", ha detto Lee. "Questo comportamento del cliente può essere analizzato e utilizzato per creare varie probabilità di frode."

3. Quando un cliente restituisce un articolo, restituisce fondi sulla carta anziché emettere un assegno o un rimborso in contanti?

Secondo Lee, si dovrebbe evitare di scrivere assegni o di fornire rimborsi in contanti a qualsiasi cliente. È facile per gli scammer richiedere un tipo di rimborso, quindi emettere successivamente un chargeback per la stessa transazione. Tuttavia, se li ripaghi sulla loro carta originale, avrai la prova del rimborso e non correrai il rischio di essere due volte.

4. Confermate l'identità dichiarata di un utente implementando l'autenticazione a due fattori?

L'autenticazione a due fattori impedisce agli utenti di accedere a determinati account o effettuare determinati acquisti senza fornire informazioni solo loro informazioni, come una password o una risposta a una domanda di sicurezza .

"Gli account falsi che utilizzano carte di credito rubate continueranno ad essere un problema", ha affermato Lee. "Tuttavia, poiché gli schemi di frode diventano più avanzati, questi account appariranno sempre più legittimi, rendendo più difficile fermarli."

Richiedendo informazioni aggiuntive, le aziende possono eliminare potenziali truffatori.

5. Siete voi e i vostri dipendenti a mantenere aggiornati i vostri sistemi?

Si tratta di un semplice metodo preventivo che non deve passare inosservato. Se si dispone di un aggiornamento in sospeso, non rimuoverlo: è disponibile per un motivo.

Risultati

Ogni domanda ha risposto "sì" a un punto. Conta il tuo punteggio su cinque per calcolare il rischio della tua azienda. Più basso è il punteggio, maggiore è il rischio. Non preoccuparti se non hai guadagnato un quattro o cinque - se applichi queste semplici tattiche, migliorerai i rischi per la sicurezza della tua azienda in futuro.

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