Dalla vittima delle frodi al guru delle finanze: la tragedia finanziaria familiare ha ispirato la mia attività

Il seguente pezzo è stato contribuito come parte della serie di giornali di Mobby Business:

Prima della mia laurea, qualcosa di orribile è accaduto alla mia famiglia.

Mia madre è diventata la vittima di frode finanziaria. Non era il tipico schema di Ponzi o l'idea di "arricchirsi rapidamente". Qualcuno di cui mia madre si fidava e si prendeva cura di lui aveva avuto accesso a tutti i suoi conti finanziari. Questa persona stava incanalando denaro dai suoi conti, a volte con l'autorizzazione di mia madre, ma la maggior parte delle volte non ne era a conoscenza.

Si supponeva che il denaro fosse utilizzato per avviare diverse attività, tutte fallite. A peggiorare le cose, alcuni dei suoi account sono stati usati come garanzia per i prestiti, che stiamo ancora trattando fino ad oggi.

Mentre tutto questo stava accadendo, mia madre aveva un consulente finanziario. Non è mai intervenuto, né ha fatto molto per aiutare dopo il fatto. Non capivo come tutto ciò potesse accadere; Pensavo che la ragione per cui aveva un consulente finanziario fosse occuparsi di tutte le sue finanze, ma non era così.

Sono venuto a sapere che molti "consulenti" finanziari sono solo mediatori. In poche parole, sono addetti alle vendite. Nel rivedere il "lavoro" fatto da consulente di mia madre, ha appena venduto le sue rendite e le polizze assicurative, che non erano allineate alla sua situazione finanziaria o ai suoi obiettivi.

Alla fine, siamo stati in grado di riparare parte del danno, ma era quasi impossibile recuperare la maggior parte di ciò che era perduto. La mia conoscenza di base dell'investimento non era abbastanza per aiutare mia madre, e potevo fare di meglio.

The Pup of Wall Street

Quando ero giovane, mio ​​padre parlava delle scorte che possedeva e mi mostrava i loro prezzi in il giornale. Ho pensato che fosse bello poter possedere un pezzo di una grande compagnia e fare soldi quando hanno fatto bene.

All'età di tredici anni, ho ricevuto dei soldi come regalo e ho chiesto ai miei genitori se potessi provare a investirli sul mio proprio. Mi hanno aiutato a creare un account di trading online; questa è stata la mia prima volta ad investire denaro reale. Con il senno di poi, mi rendo conto di quanto sia stato fortunato perché ho iniziato investendo in società tecnologiche che ritenevo fossero fantastiche.

Mentre mi preparavo per iniziare il mio primo anno di college, ho deciso che era ora di saperne di più su affari e finanza. Ho avuto l'onore di aiutare a gestire il fondo di investimento per studenti della University Corporation e, quando mi sono laureato, ho ottenuto la licenza per lavorare nel settore dei servizi finanziari. Diverse grandi società finanziarie mi hanno offerto offerte allettanti, ma la loro mentalità commerciale è stata scoraggiante ei conflitti di interesse sono diventati evidenti.

Lezioni apprese

Dopo lo sfortunato incidente al liceo, il suo esito continua ad alimentare la mia passione per l'aiuto le persone diventano più consapevoli delle proprie finanze e di come le decisioni di oggi influiscono sul loro futuro.

Anche se è stato difficile costruire una pratica indipendente, posso certamente dire che è una delle migliori decisioni che abbia mai preso. Ancora più importante, mi sento bene per quello che sto facendo e perché lo sto facendo. Con l'aiuto del mio socio in affari abbiamo costruito una fiduciaria finanziaria e una società di gestione degli investimenti di successo.

Informazioni sull'autore: Stephen Rischall è un pluripremiato consulente finanziario, oratore pubblico e co-fondatore di Los Angeles- 1080 Financial Group.Fornisce consulenza finanziaria per millennial e imprenditori ed è stato riconosciuto come uno dei 40 migliori professionisti finanziari di età inferiore ai 40 anni nel settore dei servizi finanziari.

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(Attività commerciale)

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(Attività commerciale)