Lavoro autonomo? Tutto quello che c'è da sapere sulle tasse

Per i liberi professionisti e gli individui autonomi, tasse a volte sono facili da dimenticare. A differenza di un dipendente W2, le cui imposte vengono automaticamente detratte dalla propria busta paga insieme a benefici come l'assicurazione sanitaria o un contributo di 401 (k), la paga da casa autonoma tende ad essere un po 'più alta.

Potrebbe essere allettante considerare tutti di quei soldi, semplicemente mettilo in tasca e vai avanti. Ma a meno che tu non voglia che l'Internal Revenue Service (IRS) venga a bussare, è saggio mettere da parte una fetta di quei fondi per pagare allo zio Sam il suo debito.

"Imprenditori, siano essi liberi professionisti o proprietari di società, sono responsabili del rispetto della normativa fiscale in relazione alla loro attività ", ha affermato Shoshana Deutschkron, VP delle comunicazioni presso la piattaforma di lavoro indipendente Upwork. "L'alfabetizzazione finanziaria è un'abilità critica, [e] che l'alfabetizzazione include una comprensione della tassazione."

"È necessario trattenere parte dei vostri soldi", ha aggiunto Lisa Greene-Lewis, esperta fiscale di CPA e TurboTax. "Dovresti fingere di non avere tanti soldi perché il tuo reddito varia così spesso. Devi pensare a pagare le tasse."

Non solo le forme di governo sono scoraggianti, ma imparare le regole della tassazione può essere davvero complicato capire. Coloro che intraprendono una carriera autonoma dovrebbero prendere in considerazione le implicazioni di come e perché le tasse di deposito correttamente possono avere un impatto sul tuo business

Se stai registrando come "autonomi" con l'IRS, ecco le basi del deposito, pagando e risparmiando per le tasse.

Obblighi di lavoro autonomo

I freelance devono prendere in considerazione le loro tasse quando fissano i loro prezzi, considerare il carico fiscale nella pianificazione delle loro finanze per l'anno (ad esempio, risparmiare denaro o reinvestirlo nel business), e tenere traccia delle loro spese aziendali per dedurli alla fine dell'anno, ha detto Deutschkron.

Secondo l'IRS, i lavoratori autonomi sono classificati come:

• Portare avanti un'attività commerciale o aziendale come imprenditore unico o un contraente indipendente.
• Essere membro di una partnership che svolge un'attività commerciale o aziendale.
• Essere altrimenti in affari per se stessi (incluso un business part-time)

Secondo Pew Research, all'incirca 15 milioni di americani sono lavoratori autonomi. Quando sei un lavoratore autonomo, devi pagare una tassa di lavoro autonomo (imposta SE) e un'imposta sul reddito. La tassa SE è una tassa di previdenza sociale e Medicare che è principalmente per le persone che lavorano per se stessi. Questo è separato dall'imposta sul reddito.

Prima di poter determinare i tuoi obblighi fiscali, devi calcolare il profitto netto o la perdita netta dalla tua attività. Puoi calcolare questo sottraendo le spese aziendali dal tuo reddito aziendale. Se le tue spese sono inferiori al tuo reddito, la differenza è l'utile netto e diventa parte del tuo reddito. Tuttavia, se le tue spese sono superiori al tuo reddito, la differenza è una perdita netta.

Devi presentare una dichiarazione dei redditi di Schedule C (Form 1040) se i tuoi guadagni netti da lavoro autonomo erano $ 400 o più. Anche se i tuoi guadagni netti da lavoro autonomo fossero inferiori a $ 400, devi comunque presentare una dichiarazione se soddisfi qualsiasi altro requisito elencato nel modulo 1040. Dovresti anche presentare la tua candidatura per uno dei seguenti crediti:

• Credito del reddito da reddito.
• Credito fiscale per minori.
• Credito opportunità americano
• Credito per tassa federale sui carburanti
• Credito d'imposta premium
• Credito d'imposta per la copertura sanitaria

Secondo l'IRS, i contribuenti autonomi che si aspettano di dover pagare più di $ 1.000 in tasse SE devono effettuare pagamenti fiscali stimate quattro volte l'anno. È necessario utilizzare IRS Form 1040 per archiviare le imposte trimestrali.

È possibile stimare l'imposta SE prevista utilizzando strumenti gratuiti per la calcolatrice come questo offerto da Quickbooks.

Come presentare le tasse

Pagamenti trimestrali

Se prevedi di effettuare pagamenti fiscali stimate trimestrali, utilizza il modulo 1040-ES, imposta stimata per gli individui, che contiene un foglio di lavoro simile al modulo 1040. Assicurati di tenere traccia del tuo rendimento da un anno a il prossimo, poiché avrete bisogno della dichiarazione dei redditi annuale precedente per compilare il modulo 1040-ES.

L'IRS consente di compilare il modulo 1040-ES, che contiene buoni in bianco che è possibile utilizzare quando si inviano i pagamenti delle imposte stimate. oppure puoi effettuare i pagamenti utilizzando il sistema elettronico di pagamento delle tasse federali (EFTPS). Se questo è il tuo primo anno di lavoro autonomo, dovrai stimare l'ammontare del reddito che ti aspetti di guadagnare per l'anno. Per ulteriori informazioni, consulta la pagina delle imposte stimate dell'IRS.

Ritorno annuale

Per presentare la tua dichiarazione dei redditi annuale, dovrai segnalare le tue entrate o perdite da un'azienda che hai gestito o da una professione esercitata come unico proprietario. Per segnalare le tue tasse di previdenza sociale e Medicare, devi presentare Schedule SE (modulo 1040), tassa di lavoro autonomo.

Utilizzare l'utile o la perdita calcolati nella Tabella C o Schedule C-EZ per calcolare la quantità di sicurezza sociale e Medicare tasse che dovresti aver pagato durante l'anno. Le istruzioni per Schedule SE possono essere utili per la compilazione del modulo.

Modi per risparmiare sulle imposte

Se stai passando da una posizione a tempo pieno, ecco sei suggerimenti per il risparmio fiscale che potrebbero aiutarti secondo il contribuente autonomo, secondo TurboTax:

• Costi di avvio: Le nuove imprese possono essere in grado di detrarre i costi di avvio, comprese le spese legali, il costo di sperimentazione e pubblicità.
• Spese del veicolo: Oltre alle detrazioni per il chilometraggio e altre spese, i contribuenti autonomi possono essere in grado di detrarre fino a $ 25.000 del costo della propria auto o SUV.
• Detrazione ufficio interno : lavoratori autonomi che hanno un spazio dedicato nella loro casa che hanno usato solo per affari in grado di detrarre una percentuale delle loro spese di casa, tra cui mutui, utenze e tasse di proprietà.
• Forniture e attrezzature : forniture per ufficio, dalla carta al computer - anche snack per clienti - possono essere deducibili se sono stati utilizzati esclusivamente per le imprese.
• Tasse di previdenza sociale e Medicare: I lavoratori autonomi devono pagare l'intera tassa di sicurezza sociale e Medicare del 15,3%, ma ottenere una pausa cancellando la metà di ciò che pagano.
• Premi di assicurazione sanitaria: Auto- i lavoratori dipendenti possono essere in grado di detrarre ciò che pagano per l'assicurazione medica per sé e la loro famiglia.

"Potresti essere sorpreso di ciò che è deducibile dalle tasse", ha detto Greene-Lewis. "Ad esempio, la pubblicità aiuta le persone a fare soldi, ma è anche una grande deduzione per le persone."

Altre spese da considerare

In quanto professionista autonomo, non avrai accesso a nessun vantaggio garantito dalla società. Mentre non è richiesto dalla legge di avere cose come un piano di pensionamento, per esempio, altri benefici, come l'assicurazione sanitaria, sono assolutamente indispensabili. Secondo l'Affordable Care Act (ACA), è necessario acquistare un piano di assistenza sanitaria prima dell'inizio della prossima stagione fiscale per evitare sanzioni fiscali.

Senza copertura, si potrebbe dover il 2,5 percento del reddito familiare o un massimo del totale premio annuale per il prezzo medio nazionale di un piano Bronze sotto l'ACA. Questo potrebbe significare una sanzione di $ 695 per adulto, o un massimo di $ 2,085. Per ulteriori informazioni sui vantaggi per i lavoratori autonomi, consulta questa guida Mobby Business.

La chiave per essere preparati ai tuoi obblighi fiscali è tenere traccia delle tue spese durante tutto l'anno. Non aspettare fino all'ultimo minuto per sommare tutte le tue spese, ha detto Greene-Lewis. Ha consigliato l'utilizzo di un pacchetto software di contabilità per aiutarti a tenere traccia di ciò che stai guadagnando e spendendo.

Mobby Business consiglia Quickbooks come miglior software di contabilità per le piccole imprese in generale e Zoho Books come il miglior software di contabilità per le microimprese (ovvero, imprese individuali, liberi professionisti, consulenti, ecc.). Per ulteriori suggerimenti e recensioni di software, visita la nostra lista di scelte migliori.

Le informazioni di cui sopra sono intese come una guida di base per i lavoratori autonomi. Se sei un lavoratore autonomo e hai domande sulle tasse, chiedi l'aiuto di un contabile professionista

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